首页 › 头条新闻

人民银行临汾市分行:牢牢守住了老百姓的“钱袋子”

2023-12-28 16:19| 发布者: 解刚| 查看: 457| 评论: 0

摘要: 聚力“五个注重” 推动金融领域打击治理电信网络诈骗工作高质量发展

  今年以来,人民银行临汾市分行将金融领域打击治理电信网络诈骗犯罪作为解决人民群众急难愁盼问题工作的重要抓手,立足“政治性、人民性”的高度,以切实保障人民财产安全为目标,建立“打、防、管、控、宣”五位一体打击治理体系。自2023年5月份以来,临汾市涉案账户数量呈现逐月下降趋势,电信网络诈骗日均财产损失降至10万元以内,降幅达87%,牢牢守住了老百姓的“钱袋子”。

  一、注重统筹部署,确保精准施策

  人民银行临汾市分行将打击治理电信网络诈骗工作列为“建设平安临汾”、推进扫黑除恶和行业治理的重点工作,坚持源头治理与精准打击相结合的方式,多措并举、多维联动,按月组织全市金融机构召开专项推进会、现场督导会、典型风险通报会、案情会商会等10余次,组织金融机构集中约谈、单独约谈20余次,要求各银行机构党委要高度重视,把打击治理电信网络诈骗工作作为首要政治任务,作为“一把手”专项治理工程,纳入本单位年度重点工作,从而压实金融机构责任,强化责任传导,筑牢银行账户源头管理的“第一道防线”。

  二、注重科技赋能,确保快速响应

  人民银行临汾市分行与市公安反诈中心加强协作、凝聚合力,经过多次可行性研讨,紧盯重点风险环节防控进行突破,创新开发建设了“警银通”风险信息共享平台,实现全市银行机构间共享涉诈电话卡、银行卡、被惩戒人员和潜在风险人员等信息,目前通过系统共享信息2.3万条,进一步打通公安和银行及银行之间的“数据孤岛”,充分发挥了数据价值,同时通过建立账户查询绿色通道、快速响应联动机制、精准打击治理模式等措施,解决了银行卡账户查证、资金链追溯等关键性困难问题。通过科技赋能,对异常资金交易全面分析,成功协助乡贤街派出所破获一起特大跨境网络赌博案件,扣押银行卡160余张,冻结涉案资金4000余万元,止付资金1200余万元。创新开发建设的“警银通”风险信息共享平台得到山西省公安厅及人民银行山西省分行的认可,拟在全省推广应用。

  三、注重警银联动,确保严格监管

  一是联合市公安局建立临汾市“资金链”治理工作专班,印发《临汾市金融系统电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案》,构建起长期有效的警银协作机制,辖内12家银行机构均选派专人点对点协助工作,其中5家机构派员入驻反诈中心;二是组织全市730个银行网点负责人签订《防范电信网络新型违法犯罪承诺书》,通过有效开展资金监测,及时分析、甄别、报送可疑交易线索,协助公安部门开展刑事侦查和调查取证工作。2023年以来,临汾各银行累计监测发现并移交公安可疑交易线索849条,对公安机关认定的临汾4358名被惩戒个人实施金融惩戒;三是密切配合公安部门做好预警资金劝阻工作,对涉电诈潜在受害人的银行账户采取限制非柜面、只收不付等临时管控措施,目前配合公安部门累计对2.5万名潜在受害人账户采取保护性止付措施,止付资金逾8000余万元,该经验做法被山西省公安厅采纳在全省推广。

  四、注重源头治理,确保优化服务

  人民银行临汾市分行坚持账户防风险和优服务“两手抓”统筹兼顾。一方面,指导辖内银行加强对新开个人账户身份核实的管理,及时通报出现的涉案账户新特征、银行业务漏洞风险等重点问题和苗头倾向,组织辖内银行全方位、常态化开展银行账户风险排查,全市共清理了600余万“一人多卡”、“长期不动”账户。同时落实账户分类分级管理,对风险账户实施精准管控,做到风险“早发现、早识别、早防控”。另一方面,全面优化账户服务,提升群众满意度。临汾市分行坚持常态化开展银行网点暗访与现场督导工作,每季度覆盖全辖730个银行网点,持续推行简易开户、预约开户服务,不断提升开户服务的便利化水平。

  五、注重督导宣传,确保“全”面覆盖

  一方面人民银行临汾市分行通过对银行涉案账户倒查情况进行定期核查,今年累计对25家银行1709个涉案账户进行全流程倒查,从账户开立、非柜面限额设置、资金交易监测及账户管控等方面开展分析研判,查找是否存在违规行为和风险隐患。对4家银行开展现场核查,督导银行机构完善系统功能、内控制度及操作流程等方面存在的漏洞。另一方面,在临汾市委宣传部的指导下,2023年7月,联合临汾市金融系统工会联合会、临汾市公安局组织全市金融机构开展2023年“全民反诈在行动”知识竞赛,在临汾市电视台进行直播),参与人数达到5万余人(次),以“全民反诈 你我同行”为主题,组织全市金融机构开展健步走活动、宣传视频竞赛、新媒体直播授课等,依托银行网点深入群众的优势,借助各银行公众号、手机银行等,宣传电信网络诈骗案例与作案手法,普及依法合规用卡知识,参与普及群众达到20万 人(次),营造了“全民反诈”的良好氛围。


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋
联系电话:0357-3991268
联系QQ:649622350

QQ|Archiver|手机版|小黑屋|临汾金融网 ( 晋ICP备15007433号

Powered by Discuz! X3.2© 2001-2013 Comsenz Inc.

返回顶部