近期，中信银行太原分行联合太原市反诈中心，利用回访客户时获取的疑点线索，成功抓获盗用银行III类卡违法作案的团伙，及时为群众挽回损失。

时间回到一周前，中信银行太原分行在常规性回访III类卡客户时，发现多名客户预留联系地址相似且回答口径多为兼职使用。这一情况引起工作人员警觉，他们迅速上报太原市反诈中心。中信银行太原分行与辖属公安机关工作人员上门核实，现场调取公司法人聊天记录，了解到该公司发布兼职信息招聘工作人员，通过下载注册多个银行APP进行实名认证获取报酬，兼职人员并不知晓已经开立III类账户且被盗用。在现场，警银协作进行宣教后，公安民警解散兼职人员，将法人带回派出所作进一步调查。

近年来，中信银行太原分行持续强化警银协作，共筑金融安全防线。一方面通过加入太原市反诈联盟矩阵，选拔业务骨干派驻反诈中心，主动搭建同业交流学习平台等举措汇聚专业优势和资源优势，向电信网络新型违法犯罪产业链发起全面攻势；一方面充分借力中信银行“哨兵”智能反欺诈系统，引入公安、社交、电信等外部风险信息，主动从反诈中心获取全国断卡人员数据进行系统预埋，实现柜面、智慧柜台同步对可疑或涉案单位、个人提前风险预警。同时，不断完善优化司法协助机制流程，及时对公安部门移送的可疑账户和涉案账户进行管控，并积极向公安机关提供风险线索。

经济金融安全是国家安全的基础。中信银行太原分行始终扛牢主体责任，多措并举密切警银协作，着力构建优势互补、资源共享、合作共建的联防联控体系，牢牢守住人民群众的“钱袋子”。