交通银行临汾鼓楼广场支行成功拦截一起出租出借出售银行卡的风险案件

一、事件描述

2022年01月25日中午，一位客户进入交通银行临汾鼓楼广场支行办理开卡业务，当工作人员核实办卡意图时，客户称自己需办理一张工资卡，当工作人员提出需单位出具介绍信或核对公司信息时，客户从背包里拿出一张已加盖“临汾市巴比娜美养生会所”的工作证明，询问单位财务或老板电话进一步核实时，客户称只有企业微信并没有领导财务及同事的电话，核对单位地址与经常居住地时，客户称日常都是通过高德地图进行导航，仅知晓小区名称和单位名称，周边标志性建筑物一概不知，工作人员通过“企查查”查询客户提供的企业信息，查无此单位，且客户证件地址为外地，年龄较小，工作人员耐心告知客户银行卡出租出借的风险及后果，拒绝客户开卡申请后，客户离开网点。

二、主要风险及危害

1.客户户籍地为异地，在临汾市上班，虽能出具工作证明，但对其工作证明上所显示单位的信息无法具体说明。且工作人员通过企查查软件查询该企业信息，查无此单位，客户提供的工作证明有作假嫌疑；

2.该客户身份证地址为外地，且年龄较小，对于风险的防范意识比较薄弱，容易受到他人蛊惑。

三、应对措施

1.不法分子往往面向那些外地打工人员，利用其年龄偏大或者偏小，文化水平较低，防范意识薄弱的特点，通过较小的利益诱导期至网点办理借记卡，同时不法分子针对银行政策作出相应措施，通过开具虚假证明、提供虚假办卡用途，在网点闹事给银行施加压力等办法，意图蒙混过关；

2.网点应按时组织全员学习，通过晨会、例会组织学习断卡行动案例，重点对组织批量办卡，现场陪同开户等作案手段进行剖析，总结网点在业务办理过程中的薄弱环节和风险隐患，提醒关键岗位人员时刻保持警惕，防范风险事件发生。