一、事件描述

　　2021年12月2日，两名女性前来网点查询自己是否有交行储蓄卡，客户表示自己收到短信办理了一张卡，但从未办理过二类卡，经查询客户确实有一张交行二类卡。经客户仔细回忆，近期有人通过支付宝添加其为好友，主动表示要介绍工作给客户，并给客户发送网址链接，让客户下载“微风软件”，与客户进行语音，并要求客户填报自己的个人信息，包括身份证号，银行卡号、验证码等敏感信息，可能客户填写时被对方控制，盗取了自己的个人信息，给客户开通了二类卡。通过查询客户交易明细，客户卡上有一笔11000元买单吧好享贷提现入账，入账后立即转给陌生人账户，卡上还有1000元的余额，我行工作人员立即要求客户将卡挂失。通过查询买单吧，还有33500元转入其兴业银行卡,通过查询兴业银行卡交易明细，资金也被分批转走。在工作人员的指导下，客户立即联系我行信用卡客服中心，对该卡进行了挂失冻结，并指导客户前往公安机关报案，避免了客户的进一步损失，客户对我行工作人员表示感谢。

　　二、主要风险及危害

　　1.通过发送连接网络地址进行诈骗。诈骗人以入职核查信息为由，骗取客户信息，诱导客户点击网络连接，远程操控客户手机，并诱导客户进行信用贷款，并将贷款资金转出，具有典型的电信诈骗特征;

　　2.诈骗手法隐蔽性迷惑性较强。不法分子以入职核验信息为由，利用客户求职心切的心理，极具欺骗性。且客户自认为名下并无大额资产，放松了警惕，但忽视了网络信用贷款，逐步落入圈套。

　　三、应对措施

　　1.持续做好防范电信诈骗宣传。营业网点在日常工作中，应认真履行金融机构的社会责任，向客户积极开展防范电信诈骗宣传工作，普及金融知识。通过厅堂集中宣传、送教上门等多种方式，主动为客户进行电信诈骗典型案例宣讲;

　　2.不要轻信他人。一定要保持清醒的头脑，任何通过电话、短信要求当事人提供自己的关键信息，都要心存警惕，切勿向他人透露自己的重要信息，包括身份证，卡号，手机号及验证码。