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建行临汾分行多举措落实涉赌涉诈账户风险防控整治工作

2021-10-12 13:30| 发布者: 解刚| 查看: 5592| 评论: 0|来自: 临汾金融网

  为坚决遏制涉案账户的增长势头,夯牢支付结算领域风险隔离墙,建行临汾分行多举措落实精心部署涉赌涉诈风险治理问题整改工作。做到查防结合、标本兼治,提升分行涉赌涉诈风险防控能力,持续抓好银行账户,促进账户管理质量的持续提升。坚决切断涉案资金链,确保合规经营。

  提高站位,压实责任。当前,跨境赌博、电信网络诈骗等犯罪活动仍然高发,涉案账户从个人账户向单位账户蔓延趋势明显,建行临汾分行充分认识形势的严峻性,严格落实《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的各项规定,结合该行规定的有关部署,以查促改,切实提升单位账户风险管控能力,严格执行以账户质量和风险防范为导向的管理理念和管理体系。要求全行提高政治站位,统一思想认识,实行“一把手”负责制,坚持不懈地整治涉赌涉诈风险治理工作深入开展。

  成立组织,加强领导。为加强对“涉赌涉诈风险现场核查”整改工作领导,市分行成立由分管行领导为组长,各相关部室、中心主要负责人为成员的整改工作领导小组,组织、协调和推进“涉赌涉诈风险”治理工作,压实领导责任。以防范案发风险为导向,压实银行账户合规管理责任,一是按照“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的区域谁负责”“谁开户谁负责”原则,强化各机构、各部门和各岗位人员的责任落实。二是严格遵循“了解你的客户”、“了解客户的业务”等原则,做到防控治理和日常管理相结合、全覆盖。

  采取措施,全面排查。强化账户实名制,加强客户审核;强化运用科技手段,加强风险监测能力;定期开展存量账户风险排查;拨打企业留存手机号码、实地上门查访、对账等措施,持续识别客户身份;审慎开通企业网银业务,合理限定网银限额;强化账户风险分类分级管理:对于发现可疑的,审慎开通非柜面业务并采取适当控制措施,全面核查;对于存在风险的,应及时清理处置,并全面排查关联账户,实现账户风险内部统筹管理,各支行严密配合部门指导,系统性、常态化开展存量账户风险排查,及时消除风险隐患。

  闭环整改,严肃问责。对发现的风险隐患、违法违规问题,坚持做到即查即纠、立查立改。认真剖析成因,举一反三,整章建制,从约束机制、制度规程、业务流程、信息系统等方面补齐短板。做到责任到人,跟踪到位,确保整改见效。


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