临汾金融网讯(刘婧)2019年11月2日下午四点左右，一名中年男子王某前来交通银行临汾分行营业部办理借记卡开卡业务。客户服务经理在指导客户过程中询问客户办理借记卡用途时，客户不假思索的说是借给他人使用。这引起了工作人员的警觉。

　　在进一步的询问中，客户表示借给同行一男子使用，工作人员询问王某与其关系、借给其使用的用途，王某犹豫了一阵子后，含糊说与同行男子是亲戚关系。这时同行男子走近前来，代王某回答问题。见状，交行员工以需要填写风险告知单为由，将王某单独带到填单台再次详细询问，并告知王某若同行男子需要使用银行卡可以自己办理。同时出租、买卖银行卡是违法行为，若因出租、出借、买卖银行卡造成的任何风险、损失将会由个人承担，有违法行为的将会承担相应法律责任。王某听到后十分纠结，交行员工见状便拒绝了王某的办卡申请，成功堵截了一起非本人意愿办卡的风险事件。

　　非法买卖银行卡、出租出借银行卡行为都是违法行为，存在极大的安全隐患，不仅会泄露个人敏感信息、损害个人信用，而且极可能被收卡人用来从事诈骗、洗钱、非法集资等违法活动，给自己带来巨大的法律风险，甚至承担法律责任，同时也会为犯罪活动推波助澜。

　　作为银行，非法买卖、出租、出借银行卡会造成银行声誉、经济等损失，造成极其不良的后果，所以一线员工要加强现场审核力度，提高风险防范意识，除联网核查、人工识别等传统方式外，还应对可疑人员通过询问生日、属相等方式进行判断，明确客户业务办理意图，做好展业三原则的落实工作，防止风险事件的发生。