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汇聚支付登投诉黑榜:疑为多个非法交易平台提供接口 "云网币"被称诈骗

2019-5-9 13:22| 发布者: 解刚| 查看: 2743| 评论: 0|原作者: 团团君|来自: 金融观察团

  昨日,第三方投诉网站聚投诉发布了《第三方支付Q1排行榜:汇聚支付上黑榜,中兴付、翼支付、壹钱包上红榜 | 聚投诉2019数据》(以下简称《排行榜》)。


  《排行榜》显示,汇聚支付第一季度有效投诉共146件,相关投诉主要涉及不明扣款、为涉嫌违规商户提供支付接口等问题;汇聚支付日常对投诉鲜有回复反馈,解决率19.9%,远低于行业平均水平。据此,汇聚支付获评为2019年第一季度第三方支付行业黑榜商家。


  金融观察团在聚投诉网站上汇聚支付的投诉页面发现,汇聚支付近期因疑似为非法虚拟货币网站“云网币”提供支付接口被频繁投诉。此外,还有很多网友投诉称,汇聚支付为非法外汇、彩票、期货等平台提供支付通道。而在今年初,汇聚支付刚接了央行罚单。从全行业来看,非银支付机构为非法交易平台提供接口的乱象,可谓屡禁不止。


  疑为“云网币”开支付通道 网友称其诈骗


  公开资料显示,广州市汇聚支付电子科技有限公司(以下简称“汇聚支付”)成立于2008年7月1日,总部位于中国广州,2014年7月获得全国范围内互联网支付牌照,2015年12月获得跨境人民币支付许可批文,藉此开展跨境人民币支付业务。


  作为一家持牌第三方支付机构,汇聚支付却在近期收到多个网友投诉,称其为云网币交易平台(coingoupex.com)提供支付结算服务。


  投诉人王女士就称,“2019年4月初通过微信A李君泽(微信号a1528166050)以股票点评为名诱导进入乾一游资直播室,进行股票点评,随后一个叫巧儿的助理(微信号limo13520)每天推送消息。他们说股市目前有风险,让配置云网币,推荐一个COINGOUPEX交易平台注册开户,通过首席技术专员QQ3230134942,微信号song77589693让入金买云网币,4月17日,18日两天七次通过工行网银入金394154.82元,今天这些平台,微信都打不开了,通过查询银行交易明细才得知入金资金汇入了广州市汇聚支付电子有限公司第三方支付平台,而我没有签订任何消费合同,第三方支付平台在未确认许可将钱汇入未知账户使我资金损失。而这个账户为违规违法平台提供支付结算因此要求汇聚支付赔付本人全额钱款394154.82元。本人所发布内容属实,无违法违规情况。”


  投诉人夏先生与其经历相似。“2019.4.19汇款至汇聚支付公司合计人民币¥541770元。购买云网币,仅一天后的4.20晚突然发现云网币网址打不开了于是发现上当。汇聚支付作为一家有支付牌照的正规公司是我们人民群众信赖的,但是结果却违规收款,联系客服无果。汇聚支付公司未审查网站,严重违反了行业的法律法规,造成了我的财产损失,因此本人要求追偿我的损失。”


  康先生提供的“云网币”支付记录


  投诉人康先生也是受害者之一。他表示,“我在2019年4月18日通过网址www.coingoupex.com/cn/register.html?code=77724前后汇入汇聚支付电子科技有限公司49995.76元和49937.58元购买云网币,但是2019年4月19日22时我突然发现云网币网址打不开,于是发现自己上当!汇聚支付违规为其收款,而且联系客服不回复!情况如上所述”。


  通过网友投诉,金融观察团发现,“云网币”的吸金方式是通过“乾一私募李君泽”网络授课,诱导购买云网币。


  目前,在多个社交网站上,多名网友称 “云网币”官网已经打不开、 “云网币”是“大骗子,涉案金额高达数亿元,受骗人数和家庭上万”、“李君泽”是诈骗团伙等等。


  针对云网币事件的发展,金融观察团将持续关注。


  也为违规期货、外汇、彩票等交易提供接口?


  除了“云网币”这类涉嫌违规的虚拟货币平台,网友投诉还显示,汇聚支付还卷入到其他非法交易当中,包括彩票、外汇、期货等等。


  投诉人胡先生是违规彩票交易的投诉人。他表示,汇聚支付为“九州娱乐城,现名(bet9)城提供资金通道”。他被朋友引诱到“国家正规彩票”机构——九州娱乐平台现在为BET9平台充值入金,2018年合计充值500000元以上,后来发现并非正规购彩网站。通过与中国人民银行和支付清算协会沟通得知,第三方支付业务应审核客户的相关信息,第三方支付公司不得向证券、期货、博彩等机构提供支付结算业务。要求第三方支付机构退回被扣款项。


  投诉人刘女士则是违规外汇交易的投诉人。她表示,2018年4月份在外汇110汇聊中认识一个深圳易快投跟单社区的业务员,在其诱导下在爱华开户跟单、频繁刷单,反向带单。后发现爱华(官网 https://www.avatrade.com)没有任何在国内代理外汇经纪人的资质。而资金分别流入汇聚支付电子科技有限公司、讯付消息科技有限公司、爱农驿站科技服务有限公司“来达到一个洗钱的目的”。


  投诉人叶女士则称,“汇聚支付为非法期货平台对接支付接口,该平台完全是黑平台根本无法出金提现,并且投诉汇聚没人出面解决问题”,”汇聚支付态度恶劣拒不告知。”


  除了为非法交易提供接口,聚投诉网站上还有大量关于汇聚支付恶意扣款、无故关停合作商家账户号等的投诉。


  而在今年1月份,汇聚支付刚刚接到央行罚单。据中国人民银行广州分行网站1月份公布的行政处罚信息显示,广州市汇聚支付电子科技有限公司违反支付结算管理规定。中国人民银行广州分行对其处以没收违法所得179,695.78元,并处罚款530,000元,合计罚没709,695.78元。


  支付机构为非法交易平台提供接口屡禁不止


  从全行业来看,这两年,多家第三方支付机构都曾因涉及为非法交易平台提供网络支付服务而被罚。


  去年5月,智付公司“为境外多家非法黄金、炒汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务。同时,智付公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,未能发现数家商户私自将支付接口转交给现货交易等非法互联网平台使用,客观上为非法交易、虚假交易提供了网络支付服务。此外,智付公司还存在未严格落实商户实名制、未持续识别特约商户身份、违规为商户提供T+0结算服务、违规设置商户结算账户等违法违规行为。”,被央行罚没4152万元。


  去年8月,国付宝信息科技有限公司和联动优势电子商务有限公司未能采取有效措施和技术手段对境内网络特约商户的交易情况进行检查,客观上为非法交易提供了网络支付服务。国付宝公司还存在为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按规定存放和使用客户备付金等违法违规行为。联动优势公司还存在特约商户资质审核不严、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为。


  央行表示,国付宝公司、联动优势公司均引起大量举报投诉,社会影响恶劣。国付宝合计被罚没4646万元,联动优势被合并处罚2639万元。


  目前,不少头部机构都表示,未向也不会向任何形式为非法交易提供服务。在监管对第三方支付机构监管持续收紧的当下,汇聚支付或许会面临更多挑战。


  *声明:金融观察团登载此文出于传递更多信息之目的,内容仅供参考,不构成任何建议。投资者据此操作,风险自担。



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