8月29日，交通银行临汾分行营业部成功堵截一起非本人办理智慧网盾的风险事件，成功防范了不法分子利用手机银行或网上银行进行大额转账的非法活动。

　　当天下午，一年轻男性客户持身份证、银行卡到交行营业部柜台办理智慧网盾业务，工作人员通过审核客户身份证发现客户是外地客户，湖北人，今年刚满20周岁，该行工作人员疑惑一个处在上学阶段的孩子办理智慧网盾做什么，因为5万元以下的转账是不需要智慧网盾的，经过工作人员进一步询问客户的信息，包括年龄、出生年月、住址、身份证件号码等，终于在客户说身份证住址时露出了破绽，身份证上写着“岢县”，而客户文化程度有限，不认识“岢”字，说成了“蓝”，引起了工作人员的高度警觉，在反复对比身份证照片发现长相十分相似，但是认真观察，发现客户脸型稍长，身份证上脸型稍短，眼窝深度也不太一样，最终断定客户非本人。柜员认真给客户讲解了此行为的危险性之后，客户悻悻离开。

　　交行临汾分行工作人员对工作中存在的风险及应对的措施：

　　随着社会经济的日益复杂，很多不法分子采用代办他人银行卡及网银，进而进行洗钱等犯罪活动，为了从根本上杜绝此类案件，该行柜员在办理银行卡开户和网银业务时做好身份核查的核对工作。其次，平时里还加强风险案例的学习，在学习中调动职工的积极性，通过一个个风险案例结合自身工作，认真审核客户信息，切实保证办理业务的真实性，坚决杜绝风险案件的发生，完全将内控案防意识真正运用到日常操作中。