中行临汾市分行立足以往案防工作成效，深入挖掘联动控险新机制，通过将常规检查、内控管理、风险排查、合规教育及消保维权相结合，不断推动案防工作实现新突破。

　　一、继续加大检查力度，提升惩防并举的管控力

　　一是提高检查频次和检查力度。借助系统平台对预警信息进行深入分析，了解业务操作环节，发现重要风险线索，查找出风险隐患所在。通过下发提示、督促、强调等方式解决屡查屡犯问题的发生。二是坚持“白天检查与夜晚检查相结合、实地检查与电话检查相结合、常规性检查与突击检查相结合”的原则，切实加大对基层网点的检查力度。三是以开展整风肃纪、改进工作作风为目的，深入开展“为基层服务，请基层评议”活动，广泛征集员工意见和建议，并按照监管部门的要求，对重点岗位的员工进行面谈和家访，有效排除了潜在的风险隐患。

　　二、继续扎进制度笼子，提升内控案防的执行力

　　案防之要，制度先行。为将制度覆盖到每一位员工、每一个环节、每一个流程，分行对现行制度进行了一次深入的“回头看”，结合业务发展需要，按照“该增加的增加、该完善的完善、该撤销的撤销”的原则，组织全辖制定《反洗钱工作计划》、《2017年内控合规管理工作要点》、《2017年内控案防工作计划》，组织条线管理部门制定《中国银行临汾市分行2017年二道防线检查计划》，并结合实际对全行内控合规工作进行安排部署，逐级分解。同时，强化日常反洗钱管理，认真做好客户身份识别、交易基础信息收集、了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等，做好客户尽职调查和交易异常的监控、报告等工作。

　　三、继续加强风险排查，提升防患祛险的震慑力

　　一是开展员工个人账户“两杜绝”、岗位角色不兼容、业务“一手清”现象的排查活动，及时排除各类风险隐患，有效防范违规违纪的现象发生。二是根据省分行、银监局要求开展了多项内控案防排查活动，如“内控案防专项治理”、“非法集资综合治理”、“制度执行年”、“案件防控工作检查”、“反洗钱专项治理行动”、“两加强、两遏制”“回头看”等，将内控案防和全员排查深入到日常管理中,有效地防范各项风险。三是深入开展内部员工非法集资等排查工作，对各部门、各机构在各个领域，以单位或个人参与非法集资、民间借贷、对外担保、出具虚假证明等违规行为进行深入排查。

　　四、大力培育合规文化，提升示范引领的带动力

　　一是组织相关人员参加总分行和监管部门的培训学习，如反洗钱系统升级培训、关联交易培训、不良诉讼清收法律实务培训等。二是自主举办内控合规知识培训课堂，提高基层员工的业务技能和专业素质，树立案防观念，筑牢思想防线。三是培育合规示范网点，即“营业环境好、经营管理好、制度执行好”，带动其他网点争先创优，推进全行稳健发展。四是提升员工合规意识，进一步提高员工的业务知识及防范风险的技能，增强合规意识、责任意识、自我保护意识，规范操作，增强制度执行力，主动规避风险，确保各项业务合规发展。

　　五、继续开展消保工作，提升广大客户的监督力

　　一是畅通金融消费者权益保护及投诉受理通道，提升广大客户对产品和服务的监督力，重新修订《消费者投诉处理管理办法》，并在各营业网点醒目位置张贴服务监督牌，对外公布投诉电话，对消费者投诉进行逐笔登记，按投诉类型和内容通知相关部门妥善解决。同时，加大对基层网点的明察暗访，对服务环节中存在不合理及时纠偏扶正，督促其提升服务水平，自觉接受客户监督。二是为做实开展“六进”宣传，明确了进学校、社区、市场、商圈、农村、工厂等宣传的具体网点，从而真正提升活动效果，弘扬“诚信、公平、法治”的消费文化。三是为创新宣传手段，拓展宣传媒介，充分利用省分行的官方微信平台，向客户发送公益短信等，以群众喜闻乐见的方式扩大受众范围，使广大群众了解其享有的权利，需履行责任、承担的风险。