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　善心汇骗局揭秘: 善心汇是不是金融互助传销骗局?

2017-3-14 09:05| 发布者: 解刚| 查看: 948| 评论: 0|来自: 临汾金融网

　　从2016年后半年开始，一个名为《善心汇》的所谓“公益”项目出现在临汾百姓的视野中，并宣称自己是 “共生大系统”的团体开始进入大众的视野，与别的系统不同，他能在短时间内圈粉无数，还能轻而易举的亮相于各大公开场合，低调的如各地的爱心活动，高调的如央视中文国际频道。

　　更为重要的是，明知是骗局，却依旧有人愿为它赴汤蹈火。一方面因为相较于其它投资渠道它的收益更高，另一方面他们深信后面还会不断有人加入，而自己永远不会成为最后一个接盘者。

　　推荐1人即可自创团队

　　7～10天，利息高达30%

　　面对金钱的诱惑，似乎所有的人都难以抗拒，并被深深的诱惑，当然，没有任何人会放弃任何一个赚钱的机会，而在善心汇，这一切更是展现得淋漓极致，加入善心汇之后你会发现哪哪都是赚钱的机会，只有你想不到的，没有你体验不到的。

　　据临汾当地投资者阿华(化名)介绍，做善心汇不影响工作，业余时间参与即可，可以个人做静态，也可以推广发展团队做动态，而后者比前者赚钱更多、更快。

　　两者的区别在哪呢?相比较而言，静态相对比较省心，仅需投资即可，中间不用做任何管理，只需等平台进行匹配，匹配成功后即可申请受助，静待几天后便可提现，但需要注意的是一般匹配至少需要等待7～10天。下表为善心汇具体静态投资情况：(截图来自善心汇官网)

　　推广发展团队做动态又是怎样的运营模式呢?事实上，就是常说的拉人头，善心汇很是任性，并不是谁想进就能进的，他需要有推荐人，也就是说只有通过内部会员的推荐，外部的人才能成为其中一员。而在推荐过程中推荐人可以直接受益，直推10人可以申请成为功德主。

　　不要以为功德主只是一个称号，它与收益息息相关，成为功德主系统便会送善种子、善金币，而善种子和善金币可直接用于报单注册激活会员，倘若没有善种子、善金币，那么在报单注册激活会员时则需要进行购买(购买善种子、善金币每次需要花费400元)，若有足够的善种子、善金币则可以直接抵用，更为重要的是，在每一轮排单的过程中都要买善金币，因此，只要推荐足够多的人，便可以省下一大笔的费用。

　　据本网最新了解，由于“善心汇”资金链出现严重问题，目前的匹配周期已经达到15天以上。

　　资金流向成谜，换汤不换药的庞式骗局

　　而当被问及是否知道自己的资金去向时，投资者阿华(化名)称，匹配的人各种各样，由系统提供打款对方电话和账号资料，其中穷人和残疾人都有，对于如何确定对方为这些群体，投资者表示这些信息都源于“善心汇”老总张天明。善心汇有着自己的微信会员群，而在这里，每晚8点，张天明都会对这些会员进行“培训”，也就是说所有的匹配对象都是无法确定的，而这种模式则像极了当年的庞式骗局，所谓的匹配对象不过是将新用户的钱用于支付了老用户的利息和短期回报。

　　在善心汇的微信群中，群主每天都会催促群内成员发展新会员，其中，不少群成员之间的关系多为亲属或者朋友。目前，“善心汇”已经存在资金量严重不足的问题，所以只能通过不断发展下家，进行吸金。(善心汇临汾微信群截图)

　　据本网对“MMM”、“TA金融”等互助类型的资金盘了解，匹配的对象绝对不可能是随机的，都是由系统后台安排。其中不乏众多的“虚拟会员”，普通会员认为的手持身份证注册、实名制等等，只不过是这些公司骗钱的幌子。当资金链断裂、公司跑路时，会员所有的资金都将打给这些公司“虚拟”出来的会员账号上。这就是这类骗局的核心所在!

　　附件：2017年3月9日张天明及其核心成员群内讲话录音

　　工商部门已认定“善心汇”涉嫌非法传销

　　2016年12月23日，辽宁省工商局公平交易执法处相关负责人在接受辽宁法制报记者采访时表示：“善心汇”打着慈善、扶贫的旗号，通过发展下线来运作，而且已经达到或超过三层，已具备《禁止传销条例》规定的传销特征，涉嫌传销。请广大群众切实提高守法意识和风险意识，远离传销陷阱，避免财产损失，对发现和掌握的“善心汇”及类似违法犯罪行为，可以向当地工商、公安部门进行举报。

　　经本网查询，“善心汇”确实注册了公司，注册号为粤ICP备15076181号深圳市“善心汇”文化传播有限公司。但是此公司并没有从事金融行业的资质。根据《刑法》第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金;通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传;承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;向社会公众即社会不特定对象吸收资金”的法条来看，“善心汇”设立这个所谓的“新互生系统”存在非法经营、非法融资、从事传销活动的嫌疑。

　　目前，“善心汇”组织已进入到我们临汾市，有不少市民参与其中。临汾金融网温馨提示大家：“拒绝高息诱惑，远离非法传销”。

　　同时，我们会继续跟进“善心汇”在临汾的发展事态，并向有关部门举报其违法行为。请大家继续关注本网的最新动态。

　　【金融315】临汾金融网将持续为您带来临汾金融市场的各类咨询。同时也欢迎广大热心市民为我们提供各类线索，在金融行业有哪些不明白、不清楚的事情也可以随时向我们咨询。

　　临汾金融网联系电话：0357-3305551

　　善心汇：互助界凡是打着慈善幌子的，全是臭流氓，你一个开盘的，天天布施啊，解救的，咱真的不想说这个领域的任何不好的话，但是玩个资金盘，有必要这样吗?宣称研究了六年，公司却成立于今年，总公司成立于13年，有实体却没产业，官网连个电话都没有，很简单就判定这个公司是个啥玩意。善心汇在宣传的时候，布了迷魂镇，他所给你的资料是真的确实有公司，而其给你了检查方法，你一查，哎呦还确实是真的，你开开心心的去做了，心想这下安全了，事实真实这样吗?

　　这两张图片，其实就能看出这个公司是怎么回事，注册资金100万，第二张图片可看出一毛钱没交，到2023年上交，大家可以学习“认缴出资时间和实缴出资时间”这个是怎么回事，就知道这个公司是坑人的了。

　　大家可以看出这个公司基本就是老板副总包揽了所所有的工作，公司地址别墅内，企业邮箱QQ的连公司邮箱都懒得申请，没有座机其他的就不说了，在做的家人或是想要去做的家人看着办把。

　　这两个是善心汇深圳和海南的公司。大家可以看看，5月28日开盘，海南公司是5月27日发证。善心汇众扶互生大系统是由深圳市善心汇文化传播有限公司经过长达6年的研究探索，结合当今社会互联网金融经济的发展与传统经济的走向，为社会需要帮助的各类群体提供精神层面及物质层面的双重关怀而打造的社会和谐命运共同体的一个平台!看看善心汇做的宣传内容，长达6年的研究探索，难道深圳善心汇公司在2010年就开始无照经营了吗?可笑之极!谎话连篇

　　这是善心汇的办公地址，请问一下善心汇的张总和刘总，你们有自己的大厦，为什么营业执照上注册地址是保亭县三道镇桃源居A1栋307室

　　再者你的两张营业执照经营范围上有互联网金融这一条了?有信托机构担保吗?。善心汇的暴动问题因为平台自己开始收钱，加快进场的速度，这说明可能有几点问题，第一平台加速圈钱跑路，导致会员人心慌慌，最后崩盘。第二点，真的想做事实，做为后面不打款的基金，这种可能性很小，因为一但公开中央账户收钱，就会导致会员恐慌，无论你是什么盘子。就拿小盘子来说，火极一时的GCH.华尔街 GI ，是会员恐慌，投机团队带人去做盘(财富来，一轮就崩了)而崩盘，大家想想连一个500的盘子大家也有恐慌，可以想像现在的互助盘口不是你操盘手想做就能做，不是你哪一个团队想做就能做，而是整体性，不管哪一个地方出问题，没有及时解决，面临的问题可能就是崩盘。所以说最近不要玩盘，有人怪我玩盘一轮游，一轮游，能游出来就是你运气好，只有大家把钱放在口袋里才是长久之计。

　　现在很多互助盘玩的已经不是诚信不是制度，而玩的是心跳，是谁跑得快了，看你能不能在操盘手收网钱跑出来。这个时候可能会有人要问，那么互助还能投资还能玩吗?我该怎样回答你呢?我只能说任何项目投资都有风险，都能赚到钱，要么看你运气，要么看你的投资水平了，很多人玩互助上瘾，觉得模式简单，收益高，回报周期短，这些人要么是那些投机玩家，要么是那些亏了钱想赚回来的玩家，还有一种是纯粹的小白玩家。只要国家不严厉打击互助盘，那么互助开盘的只会越来越多，而目前玩这些互助盘的玩家大部分都是以前国三里出来的，互助市场再这样下去，玩互助的人只会越来越少了。六月七月互助市场成了圈钱市场，圈了一波又一波，玩家是前面一个坑还没爬出来，又掉另一个坑，无处下脚，处处是坑。八月来临，我们坐看互助这幕金融乱世又将上演着怎样的故事。

　　善心汇传销骗局和奖金制度，希望大家不要上当受骗。

　　第一：静态收益【传销的静态收益区】

　　善心汇会用她独特的制度让每一个人都会从【贫困区】走到【小康区】再到【富人区】，最后到【德善区】，能走到德善区的人基本都是管理奖达到至少几十万一个月的领导人，他们都会捐出60%进入善心汇资金池，另外公司实体产业也会有60%利润进入资金池，这些资金将来会达到100个亿，1000个亿甚至10000个亿用来调节市场行情零利息打出去再回来，起到对平台资金周转的一个调解作用，从而达到相互依托循环收益。

　　六区静态收益

　　特点：投资越多收益越低，最后只是零收益。。。

　　1.特困社区: 限投1000-3000元。排队5-7天，打款后5天匹配回收本息。一周左右一轮，每轮50%收益。(特困区需身份证明材料，普通人没有资格参与)

　　2.贫困社区: 限投1000—3000元。排队7-10天，打款后7—10天匹配回收本息。10天左右一轮，每轮30%收益。

　　3.小康社区：限投10000-3万元，排队8-15天，打款后9-12天收本息。15天左右一轮，每轮收益20%(第六轮开始15%利息)。

　　4.富人社区：限投5万-30万，排队20天，匹配打款后30天收回，每轮收益10%。

　　5.德善区、: 布施30万-1000万，每轮利息0%-5%以，须到集团签订合同。

　　6.大德区：布施1000万以上，每轮利息0%-5%以内，须到集团签订合同。

　　第二：动态收益【传销所谓的发展人阶段】

　　一、【动态收益】独特三级跳级制，奖金按投资额度2:1提取，拿1.3.5代，1代6%，3代4%，5代2%(实际上提现仅为3%—2%—1%，其余一半转为善金币用于旗下酒店、商城、旅游景点等免费消费)! 无强制复投，自由进出;集团强大的实业经营兜底及会员制经济足以挤压消弭相关泡沫。

　　投资操作流程

　　免费注册，首次激活费(善种子)300元，赠黄花梨木种子一颗种在三亚善心汇功德林，凭身份证继承认领5年后可砍伐或续继;赠送善心汇文化衫一件。